Как действовать при блокировке счета по 115-ФЗ

Закон № 115-ФЗ по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма обязывает банки контролировать своих клиентов и блокировать счета при малейших подозрениях. Малоприятная ситуация может появиться у каждого человека - как у физического или юридического лица, так и у индивидуального предпринимателя. Если банк заблокировал вашу карту, главное - действовать последовательно.

Прежде всего следует узнать причину блокировки и запросить перечень документов. Обычно требуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение денег и цель операций. Перед обращением рекомендуется заблаговременно подготовить образец письма по 115 ФЗ - это позволит избежать рядовых ошибок и ускорить процесс.

В заявлении надо указать персональные данные, детально описать суть финансовых операций и предоставить все подтверждающие документы: договоры, чеки, справки о доходах, выписки по счету, налоговые декларации. Грамотно составленный и вовремя поданный пакет документации повышает шанс на положительный результат.

При условии, что банк отказывает без объяснения причин или затягивает рассмотрение, вы вправе подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при ЦБ РФ. Всегда сохраняйте копии документов и ведите переписку с банком письменно - это поможет защитить ваши права.